Банкротство предприятий

Какие виды банкротства существуют?

Если предприятие не может вести полноценную деятельность, не в состоянии оплачивать счета и выплачивать долги, то объявляется банкротство. Процедура не всегда приводит к ликвидации бизнеса, поскольку в определенных обстоятельствах можно восстановить платежеспособность и возобновить работу. В некоторых случаях компании инициируют банкротство, чтобы получить дополнительные выгоды.

Преимущества банкротства:

• мораторий на удовлетворение кредиторских требований;
• прекращение начисления штрафов и пени;
• сохранение активов;
• проведение процедуры арбитражным управляющим (независимым лицом);
• отклонение незаконных требований кредиторов;
• возможна санация и восстановление бизнеса;
• ликвидация компании и списание долгов.

Банкротами признаются те предприятия, дебиторская задолженность которых выше кредиторской, а имеющихся средств и активов недостаточно для погашения хотя бы части долга. Если компания не выплачивает долги как минимум три месяца подряд, ее могут признать неплатежеспособной и начать процедуру ликвидации.

Банкротство компаний бывает:

Реальное. Это неспособность юридического лица выплачивать накопившиеся долги и восстановить свою платежеспособность из-за реальных потерь капитала. Компания не может вести деятельность и объявляется судом несостоятельной. В этом случае могут выполняться такие процедуры как санация, финансовое оздоровление и введение внешнего управления.

Временное. В этом случае в компании актив баланса превышает пассив и может наблюдаться большая дебиторская задолженность. При этом, платежеспособность можно восстановить, поэтому банкротство не всегда приводит к ликвидации. Такое банкротство называют также техническим или условным.

Преднамеренное (умышленное). Руководители или владельцы бизнеса специально создают условия для банкротства. Их действия приводят к уменьшению оборотов и увеличению долгов компании путем хищения средств в личных интересах или в интересах третьих лиц. А целью такого банкротства как правило являются активы должника. Незаконные действия выявляет арбитражный управляющий и передает данные в суд, чтобы привлечь нарушителей к уголовной ответственности.

Распознать умышленное банкротство можно по таким признакам: были заключены невыгодные сделки или подозрительные контракты, оборотный капитал постоянно уменьшался, компания приобретала плохо реализуемую недвижимость, брала кредиты под высокие проценты или в сомнительных финансовых учреждениях, владельцы распродавали имущество предприятия по заниженным ценам.

Фиктивное. В этом случае руководство компании делает ложное заявление о неплатежеспособности, утаивая активы, чтобы погасить долги неконкурентоспособной продукцией, получить отсрочку по кредиту или льготы. Как правило, собственники преследуют цель избежать выплаты долгов, прекратить начисление штрафов и процентов или подготовить почву для умышленного банкротства. Такие действия являются незаконными, а виновные могут привлекаться к уголовной ответственности.

Независимо от вида банкротства, после подачи в суд назначается арбитражный управляющий для контроля над имуществом должника. Его задачами являются оценка, инвентаризация и сохранение собственности, эффективное использование активов, уведомление о выполнении требований кредиторов и др.

Как проходит процедура банкротства в Украине

В 2019 году вступил в силу Кодекс Украины по процедурам банкротства, который позволяет решать многие проблемные вопросы в этом деле. Начать процедуру, которая состоит из подготовки, судебного процесса и реализации решения суда, можно в отношении юридических и физических лиц. 

Банкротство предприятий позволяет избавиться от накопившихся долгов и перезапустить свой бизнес. Это специфическая и непростая процедура, в ходе которой рассматриваются все споры относительно должника и сделки, которые он заключал в последние годы, а также проверяется вся деятельность компании за период, предшествующий банкротству.

Кредитор или сам должник подает заявление в суд. Если дело о банкротстве открывается, приостанавливаются все денежные обязательства компании по накопившимся долгам и прекращается начисление неустоек. Одновременно с этим устанавливается контроль над имуществом и активами должника. Эта процедура длится до 170 дней.

Также суд распоряжается провести санацию по разработанному должником и утвержденному кредиторами плану. Комплекс мер, направленных на восстановление платежеспособности должника, предусматривает реструктуризацию, изменение вида деятельности, закрытие нерентабельных отделений, ликвидацию дебиторской задолженности, продажу части имущества предприятия, увольнение работников, получение займов и др.

По результатам этой процедуры суд принимает решение о восстановлении платежеспособности компании или о ее ликвидации. При признании должника банкротом начинается конкурсное производство, то есть осуществляется инвентаризация имущества и его распродажа.

Банкротство компании по инициативе должника

Руководители, владельцы или акционеры компании могут инициировать процедуру банкротства. Для этого они собирают необходимые документы для суда, готовят исковое заявление и описывают обстоятельства, которые привели к такому решению.  

Если должник сам начинает процедуру, у него есть время подготовиться к процессу и максимально защитить свои активы. 

Юристы, которые берутся за дело, сопровождают процедуру с момента подготовки и до ее завершения, проводят анализ несостоятельности должника, разрабатывают стратегию защиты, оспаривают требования кредиторов и помогают выйти из бизнеса с минимальными рисками.

Банкротство организации по инициативе кредитора

Кредиторы тоже имеют право инициировать процедуру банкротства должника, чтобы вернуть долги путем продажи его имущества. В таком случае они смогут влиять на процесс, в частности при выборе арбитражного управляющего, и привлечь руководство компании к солидарной ответственности по долгам. К тому же, будут уверены, что компания не успеет незаконно вывести деньги или «спрятать» имущество. 

Адвокатское объединение «Беднягин и партнеры» оказывает юридические услуги по банкротству как компаниям-должникам, так и кредиторам в Днепре, Киеве, Харькове, Одессе и других регионах Украины. Разрабатываем стратегию ведения дела, контролируем все этапы процесса и помогаем клиенту получить максимальную выгоду с минимальными рисками. 

Банкротство по упрощенной процедуре

Банкротство предприятий представляет собой длительный и сложный процесс. Но если вы не планируете спасать бизнес и согласны на ликвидацию, можно пройти упрощенную процедуру, пропуская несколько этапов, в частности санацию и внешнее управление. Это позволяет сэкономить время и выйти из бизнеса без лишних трат.

Кто имеет право на банкротство по упрощенной схеме:

• компании с долгами перед кредиторами, которые не в состоянии погасить их в течение трех месяцев (независимо от суммы задолженности);
• владельцы бизнеса, которые хотят ликвидировать компанию и избавиться от долгов. 

Упрощенное банкротство предусматривает назначение ликвидатора должника, подготовку промежуточного ликвидационного баланса, ликвидацию юридического лица и исключение его из госреестра. Процедура возможна лишь тогда, когда компания не имеет достаточно средств для погашения долгов, даже с учетом продажи имущества.

Через два месяца после закрытия предприятия кредиторы получают информацию о неплатежеспособности должника, а дело о признании компании банкротом переходит в хозяйственный суд, который назначает конкурсное производство для удовлетворения требований кредиторов.

Такой процесс длится в среднем 6-8 месяцев, что позволяет быстрее пройти процедуру банкротства, снизить расходы на ее проведение и списать непогашенную задолженность.

Банкротство физических лиц в Украине

Признать банкротом можно не только частного предпринимателя (ФЛП), но и обычное физическое лицо. Для этого надо иметь долг не менее 30 размеров минимальной зарплаты без учета штрафов и процентов, прекратить выплаты по кредитам более чем на 50% в течение двух месяцев, предоставить доказательства неплатежеспособности и не иметь имущества, которое можно было бы продать для погашения долгов.

Процедура банкротства физлица может быть начата только по желанию должника, поэтому заявление в суд должен подавать именно он. Если возможна реструктуризация долгов, физлицо не будет признано банкротом.

Этапы процедуры банкротства физического лица:

• подача заявления в хозяйственный суд по месту проживания;
• назначение судом арбитражного управляющего и мораторий на взыскание долгов (кроме алиментов);
• оглашение требований кредиторов к должнику (в течение 30 дней);
• разработка плана реструктуризации и утверждение его кредиторами;
• признание должника неплатежеспособным;
• распродажа имущества, кроме жилья, если оно единственное, где может жить физлицо, и погашение долгов.

Процедура банкротства позволяет списать долги по кредитам, займам, коммунальным услугам. При этом, нельзя списать долги по алиментам, ЕСВ и возмещению вреда здоровью или причинения смерти человеку.

Какие функции выполняет арбитражный управляющий

В каждом деле о банкротстве юридического или физического лица обязательно присутствует арбитражный управляющий (согласно Закону Украины «О восстановлении платежеспособности должника или признании его банкротом»). Это профильный специалист, имеющий соответствующее свидетельство, который исполняет обязанности распорядителя имущества, ликвидатора, управляющего санацией или реструктуризацией. Лицензию выдает Министерство юстиции Украины.

Арбитражный управляющий назначается с целью проведения необходимых процедур хозяйственным судом в рамках ведения дел о банкротстве. Он предоставляет услуги в отдельных процедурах банкротства или в комплексе проектов по ликвидации организации без проверок и от него зависит эффективность процесса.

Услуги, которые оказывает арбитражный управляющий:

• консультации по процедуре банкротства и помощь в подготовке к процессу;
• сбор документов для инициации процедуры банкротства;
• подача заявления в суд о признании должника банкротом;
• составление реестра кредиторов;
• участие в судебных заседаниях и собраниях кредиторов;
• подача в СМИ объявления о начале банкротства;
• аудит должника;
• поиск и сохранение активов компании;
• инвентаризация и оценка имущества должника;
• принятие мер по восстановлению платежеспособности должника;
• продажа имущества через торги;
• составление ликвидационного баланса;
• выявление неправомерных действий владельцев или руководителей компании, которые привели к банкротству;
• ликвидация предприятия;
• получение выписки из Единого реестра юридических и физических лиц;
• передача бухгалтерских и учредительных документов в архив, уничтожение печати предприятия.

Арбитражный управляющий выбирается автоматически из Единого реестра, чтобы избежать привлечения к процессу заинтересованных лиц. Но суд может утвердить и ту кандидатуру, которую подаст кредитор или должник (для физлиц).

Если должник недоволен назначением арбитражного управляющего, его можно заменить. Как правило, такое решение принимается, если распорядитель имуществом/ликвидатор ведет двойную игру, несправедлив по отношению к должнику или наносит ему материальный ущерб из-за некомпетентных действий.

Сколько стоят услуги арбитражного управляющего?

Услуги арбитражного управляющего оплачиваются за каждый месяц его работы. Оплата устанавливается в размере, определенным кредиторским комитетом и утвержденным хозяйственным судом. При этом, сумма выплаты не может быть ниже двух минимальных зарплат и выше среднемесячной зарплаты руководителя должника.

Согласно Закону, оплата услуг арбитражного управляющего осуществляется за счет поступлений от продажи имущества должника, из активов или кредитных средств.

Юридические услуги по банкротству в «Беднягин и партнеры»

Каждое предприятие создается и функционирует с определенной целью, но иногда наступает момент невозможности субъекта хозяйствования выполнить денежные обязательства перед кредиторами, в том числе по заработной плате и налогам.

Правильное понимание и знание механизмов банкротства позволяет специалистам нашей компании не только помочь вам избежать возможных негативных последствий, но и, наоборот, использовать те возможности, которые оно дает.

Банкротство предприятий, вообще, можно рассматривать в качестве инструмента вывода субъектов предпринимательской деятельности из кризисной финансово-хозяйственной ситуации. В основе процедуры банкротства предприятия лежат конкретные юридические и экономические действия, результатом которых является очищение предприятия от долгов, возврат его дебиторской задолженности, после чего становится возможным привлечение инвестора или другие меры финансово-экономического оздоровления предприятия. 

Для должника — это возможность при правильном и грамотном проведении этой процедуры с учетом всех юридических аспектов решить вопросы вывода ликвидных активов из-под угрозы их реализации для погашения задолженностей.

Банкротство предприятия становится юридическим фактом с момента вынесения судом постановления о признании должника банкротом. Однако предшествует этому достаточно длительная и сложная процедура возбуждения и рассмотрения дела о банкротстве, представлять ваши интересы в которой помогут юристы нашей компании. Сценарии развития самой процедуры банкротства в зависимости от конкретных обстоятельств могут быть различными, поэтому мы составляем план действий индивидуально под каждого клиента.

Юристы предоставляют такие услуги по банкротству:

• оценка имеющихся рисков конкретного субъекта предпринимательской деятельности;
• услуги арбитражного управляющего;
• противодействие инициированию банкротства;
• представительство интересов кредиторов;
• организация и проведение очередных и внеочередных собраний кредиторов;
• правовое сопровождение деятельности сторонних арбитражных управляющих;
• консультирование по вопросам проведения инвентаризации имущества должника;
• защита законных интересов должника при проведении процедуры банкротства;
• взыскание просроченной дебиторской задолженности;
• участие в судебных процессах, связанных с процедурой банкротства;
• правовое сопровождение конкурсного производства;
• организация торгов;
• проведение переговоров между сторонами с целью заключения мирового соглашения;
• разработка текста мирового соглашения, содействие в его заключении и утверждении судом;
• разработка и реализация планов санации в процедуре банкротства;
• ликвидация субъектов предпринимательской деятельности в судебном и внесудебном порядке;
• ликвидация физического лица-предпринимателя  (ФЛП или ФОП);
• ликвидация по решению собственника;
• сдача документов в архив.

Специалисты «Беднягин и партнеры» многократно принимали участие в процессах, связанных с банкротством и ликвидацией предприятий, и зарекомендовали себя как профессионалы.